Plantilla de presupuesto en Excel: cómo armarla paso a paso
Estructura de una plantilla de presupuesto mensual en Excel para personas o pymes: ingresos, gastos, ahorro y comparación con lo real.
Una planilla bien diseñada te permite controlar tus finanzas con poco esfuerzo. Esta estructura sirve tanto para un presupuesto personal como para el de un negocio pequeño.
Estructura de la hoja
Hoja 1: Presupuesto del mes
| Categoría | Presupuestado | Real | Diferencia |
|---|---|---|---|
| Ingresos | |||
| Gastos fijos | |||
| Gastos variables | |||
| Ahorro | |||
| Resultado |
Fórmulas clave
- Total por sección: =SUMA() sobre las filas de cada categoría.
- Diferencia: =Real − Presupuestado.
- Resultado: ingresos − gastos − ahorro.
- Porcentaje del ingreso: =Gasto ÷ Ingreso total, para ver cuánto pesa cada categoría.
- Formato condicional: colorea en rojo las diferencias negativas.
Hoja 2: Registro de movimientos
Una tabla con fecha, descripción, categoría y monto. Alimenta el real con SUMAR.SI por categoría. Ver fórmulas de Excel esenciales.
Hoja 3: Resumen anual
Una columna por mes y una fila por categoría, con totales y gráficos de barras para ver la evolución.
Consejos
- Usa categorías simples y no más de 10 a 12.
- Registra los movimientos al menos una vez por semana.
- Revisa las diferencias al cierre de cada mes.
Cómo usarla
Si es personal, parte con presupuesto personal y la regla 50/30/20. Para tu negocio, completa con el presupuesto de empresa y el flujo de caja.
Seguridad
Haz copias de respaldo y protege con contraseña si contiene datos sensibles.
La información de este sitio es general y educativa. No constituye asesoría financiera, tributaria, legal ni contable. Las cifras, tasas y normas cambian con el tiempo: verifica siempre en las fuentes oficiales (SII, Dirección del Trabajo, Banco Central, CMF) antes de tomar decisiones.